监管：

　　创造也利于

　　中小金融企业成长的环境

　　记者：一个城市建设国际金融中心是否也和金融软环境有关，这似乎也是影响一个城市能否成为国际金融中心的重要因素？

　　方星海：我们国家总体来说，金融监管是一体化的，这是我们的一个巨大优势。而在欧盟，尽管货币统一了，但各国的金融监管不一样，导致其金融市场至今处于分割状态。可是我们国家毕竟大，所以在执法过程中，不同的地区在掌握执法力度、尺度上会略有不同。外界一直有反应，就是深圳监管相对比较宽松，上海则偏严一点。我最近了解到，这个情况有一定的真实性。

　　其实，金融要发展好，金融监管，以及税收、工商登记等，既要严又要宽，要适度掌握。都很宽容易出事，都很严什么都搞不起来。上海在金融监管方面，以及在工商登记、税收等方面从来都比较规范，在标准掌握上是从严，这样比较有利于“正规部队”的运作，但一些创新型企业可能就觉得有些制约。市场上有一种说法是小公司到上海立足很困难，而大公司则比较容易发展。这方面，我们也应该检讨一下，要在上海营造一个更有利于中小金融企业成长的环境，因为有竞争力的大型金融企业，许多都是从中小金融企业中成长起来的。

　　记者：提到软环境，除了金融监管之外，就是金融人才，上海是否缺乏金融人才？

　　方星海：我认为，上海其实并不缺金融人才，关键是我们要有一个开放、创新、市场化的环境。目前上海的金融产品太少，创新太慢，竞争不够充分，这限制了金融人才来上海工作。从我的角度，我认为最重要的是是如何通过业务和创新去聚集人才。

　　金控：具体模式目前正积极设计中

　　记者：建设上海国际金融中心是一项国家战略，然而这项战略的实施最终落在了上海身上，您认为在建设上海国际金融中心的过程中，中央政府和上海之间应该如何联动，从而推进这项国家战略的实施？

　　方星海：中央政府已经明确了中国的金融中心建在上海，这是无可置辩的。邓小平同志1991年说，“中国金融在世界上取得地位，首先要靠上海”。2001年，上海城市发展中长期规划中，就明确上海要建成国际金融中心，国务院批准了这个城市规划，这就是国务院认同了上海建成国际金融中心，现在为止，没有任何其他一个城市获得这种批准。胡锦涛总书记2004年视察上海时明确指示上海要建成国际金融中心。温家宝总理2007年在全国金融工作会议上也要求加快上海国际金融中心建设。

　　从操作上来讲，目前上海市级层面建设国际金融中心的机制已经比较完善。建设上海国际金融中心目前已成为上海“四个中心”建设的重中之重，俞正声书记多次就国际金融中心建设作出方向性批示，韩正市长亲自担任上海市推进国际金融中心领导小组组长，并提出了国际金融中心建设要贯彻“市场化、国际化”方针的总要求，屠光绍副市长分管金融工作，他既有领导金融市场的经验，又有在中央金融管理部门长期担任重要领导职务的经历，具备宽阔的世界眼光，他的到来，使我们金融办的同志感到非常鼓舞，也表明了中央对上海国际金融中心建设的高度重视。作为金融办来说，我们主要是做一些执行方面的工作，在执行之前我们则主要为领导决策做一些政策准备。

　　下一步的关键是，在建设国际金融中心的过程中，怎样在中央政府这个层面上，能够有更多的直接介入，比如在国际金融中心建设的规划和政策安排上，在如何利用我国经济蓬勃增长的势头，利用我们金融市场快速发展的优势，更快地推进上海国际金融中心建设上，在如何更好地发挥上海金融市场的创新功能上，这些是需要中央政府出面来撬动的“杠杆”。

　　记者：“2008上海两会”的时候，有政协委员建议应该在中央和上海之间建立一个联动机制，这个建议是否可行？

　　方星海：我非常赞成建立这样一个联动机制，这对上海国际金融中心建设是非常有帮助的，可以让我们能更好地把握国内国外金融市场发展当中的契机。比如说最近美国次债危机爆发，整个国际金融市场比较动荡，这就是我们发展的一个机会。如果有这么一个中央和地方互动的机制的话，我们就能及时抓住机会，把国际金融资源迅速往上海转移，使上海建设国际金融中心往前推进一大步。

　　记者：对于上海国际金融中心建设，目前还有一个非常重要的契机，就是浦东新区综合配套改革试点，国务院赋予了其“先行先试”的权力，这方面是否有文章可做？

　　方星海：当然有，我们要充分利用浦东综合配套改革的契机，加快上海国际金融中心建设。一方面，要在制度和产品创新上先行先试。比如说我们国家有一些政策、法律推出后，与这些政策法律配套的一些实施办法却是没有的。浦东可以利用这个机会，推出实施办法，进行配套，取得经验后再推广到全国；在金融产品创新上，云集浦东的我国各大交易所，更是先行先试的主力。另一方面，浦东就是要率先开放。胡锦涛总书记要求上海做到“四个率先”，其中有一个就是率先改革开放。我国金融服务业的开放还很不够，我们希望金融管理部门继续支持浦东在金融上率先开放，为全国取得经验。

　　记者：除了建设国际金融中心之外，上海目前还在建设国际航运中心、国际贸易中心以及经济中心，建设上海国际金融中心应如何处理跟其他几个中心之间的关系？

　　方星海：金融中心、航运中心、贸易中心都建成了，经济中心自然也就建成了。在这几个中心之中，上海的市领导反复强调，金融中心建设是重中之重。

　　另外，金融中心和航运中心关系密切，可以互相促进。金融对航运中心建设作用很大，比如说海上保险对航运来说是一项很重要的业务，它同时也是一项金融业务，而船舶融资、运费风险管理等业务都属于金融业务范畴。上海国际航运中心建设以往更多的可能是追求吨位和箱量的提升，下一步要更多体现在如何为航运业务提供软环境服务，特别是金融服务方面，这也是上海的优势，是其他国内港口城市所无法取代的。同时，航运中心的发展将对金融服务的量和质都提出更高的要求，会促进金融中心建设。上海本来就是“以港立市”的，航运中心建设的进一步推进，必将对包括金融在内的各项业务带来巨大的动力。我们金融办要大力支持国际航运中心建设。

　　记者：目前媒体广泛关注上海组建金控集团的进展情况，上海金控集团推进的情况如何？

　　方星海：上海有一个大的弱点就是实力强大的金融企业不多，国有大型金融机构总部基本都在北京，而深圳的平安集团也越做越大，因此上海从去年开始也就有了设立金融控股公司的设想，希望对市属的金融机构和股权加以整合，打造出立足于上海的强大的金融企业。

　　但金融控股集团有不同的模式。我认为真正的金融控股应该是平安集团这种模式：即只有一个上市公司，由这个上市公司绝对控股旗下所有的金融企业。国外的金融控股集团都是这种模式，因为这样才能利用同一只股票作为激励约束的标杆，有效地形成内部合力，起到整体大于个体之和的作用。这样才能弥补上海实力强大的金融企业不多的弱点。否则非但形不成合力，反而有可能会损害被并入企业的积极性。而像中信集团这种模式，即旗下中信证券、中信银行、中信信托等分别单独上市，它还不是一个真正的金融控股的概念，只是一个金融投资集团的概念。从中信集团的运作来看，我还没看到其内部合力已显著体现出来。设立金融控股首先要搞清楚采用哪种模式，目前上海正在积极设计之中。

　　方星海简历：

　　方星海，男，1981年进入清华大学经济管理工程系管理信息系统专业学习，1986年清华大学经济管理学院管理信息系统工学士，1990年美国斯坦福大学经济系经济学硕士，1993年美国斯坦福大学经济系经济学博士。1993年7月经杰出青年专业人员项目选拔赴世界银行总部就职。1993年7月至1998年8月间担任世界银行的经济师、投资官员。1998年8月至2000年8月任中国建设银行集团协调办主任。2000年9月至2001年6月任中国银河证券管理委员会成员兼秘书长。2001年7月至2005年12月任上海证券交易所副总经理。2005年12月至2007年10月任上海市金融工委委员、上海市金融服务办公室副主任。2007年10月任上海市金融工委副书记、上海市金融服务办公室主任。曾任世界银行及国际货币基金组织中国官员协会会长，中国留美经济学会会长。